تدابیر جدید برای کنترل نقدینگی و تسهیلات بانکی‌

همچنین مدت انتظار برای پرداخت تسهیلات پس از موافقت، تنها 20 روز اعلام شده است.سقف تسهیلات سرمایه‌ در گردش نیز 70 درصد فروش کالا و خدمات آنان است.

 اما در بخش دوم این آیین‌نامه که به رهگیری تسهیلات پرداختی و دقت در مصرف آن در جای اختصاص‌یافته می‌پردازد، بانک‌ها موظف شده‌اند تدابیر لازم را برای نظارت بر مصرف بهینه تسهیلات اتخاذ کنند.

در همین باره اعطای تسهیلات به شرکت‌های هلدینگ که موضوع اصلی فعالیت آنها مدیریت شرکت‌هاست، ممنوع شده است.

بانک مرکزی در این آیین‌نامه باید بانک جامع اطلاعات مشتریان بانک‌ها را راه‌‌اندازی و اطلاعات مالیاتی اشخاص را نیز در آن نگهداری کند.

به نظر می‌رسد این آیین‌نامه در چارچوب ایجاد محدودیت و نظارت بر شبکه بانکی در اعطای تسهیلات تدوین شده و هدف آن کمک به کنترل نقدینگی است‌ که از محل تسهیلات بانکی به اقتصاد وارد می‌شود و در مسیر مصرف، تغییر جهت داده، به امور دلالی و واسطه‌گری اختصاص می‌یابد.

ابلاغ آیین‌نامه مستندسازی جریان وجوه کشور

هیات وزیران همچنین آیین‌نامه مستندسازی جریان وجوه کشور را به عنوان آیین‌نامه دوم تصویب و ابلاغ کرد.
 در این آیین‌نامه تدابیر جدیدی برای احراز هویت کامل اشخاصی که در شبکه بانکی حساب باز کرده و پول جابه‌جا می‌کنند، در نظر گرفته شده است. همچنین سعی شده است دریافت و پرداخت‌های وجوه در کشور قابل ردیابی و عامل آن نیز مشخص باشد.

از نکات بارز این آیین‌نامه ممنوعیت خرید و فروش ارز در خارج از سیستم بانکی و صرافی‌‌های مجاز و همچنین ممنوعیت پرداخت پول نقد و چک پول روزانه بیش از 5 میلیون تومان از هر حساب است.

این آیین‌نامه نیز علاوه بر نظارت بر جریانات نقدینگی و کنترل حجم آن، یکی از آیین‌نامه‌های کلیدی برای جلوگیری از جرم پولشویی و نظارت بر موسسه‌های قرض‌الحسنه و پولی  مالی غیرمجاز محسوب می‌شود.