بازار پولی کشور سال آینده منظم‌تر می‌شود

به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، ولی‌الله سیف در این نشست گفت: هم‌اکنون بروز فاصله بین نرخ سود بانکی و نرخ تورم یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های بانک مرکزی است. خوشبختانه امروز پس از یک دوره طولانی سرکوب مالی، شاهد مثبت شدن نرخ سود بانکی هستیم، اما آنچه باعث بروز پاره‌ای از انتقادات به نظام بانکی شده، پیدایش فاصله زیاد بین نرخ سود و نرخ تورم و تبعیت نکردن روند نرخ‌های سود از روند کاهشی نرخ تورم است.

وی افزود: جهتگیری بانک مرکزی در ارتباط با سیاست‌های پولی و اعتباری به‌گونه‌ای است که در قالب قانون بانکداری بدون ربا، نرخ‌های سود بانکی در قالب عقود مبادله‌ای و مشارکتی متناسب با کاهش نرخ تورم و بازدهی واقعی بخش‌های اقتصادی به‌طور متناسب تعدیل شود اما متاسفانه، نقش غیرسازنده موسسات اعتباری غیرمجاز که خارج از حیطه نظارت این بانک هستند، باعث شده است تا علاوه بر ایجاد بی‌نظمی در نرخ‌های سود، در عمل‌ رقابت میان بانک‌ها در زمینه نرخ‌های سود به رقابتی غیرسازنده مبدل شود و چنین محیطی در بازار پول و اعتبار به عنوان یک عامل بازدارنده در جهت کاهش و اصلاح نرخ‌های سود عمل کند.

سیف ادامه داد: با توجه به شرایط اقتصاد کلان و دوران رکودی که اقتصاد برای مدت طولانی با آن مواجه بوده است، تامین مالی پروژه با نرخ‌های سود بالا و غیرمنطقی عملا سیستم بانکی را با ریسک غیرمتعارف روبه‌رو می‌سازد. بنابراین، از اولویت‌های مهم بانک مرکزی در ترسیم مسیر حرکتی سیاست‌های پولی و اعتباری سال 1394 آن است که این وضع ناسالم را مورد بررسی و اصلاح قرار دهد.

رئیس شورای پول و اعتبار تصریح کرد: این بانک در جهت رفع این مشکل، امسال و در دو مقطع اردیبهشت و آذر، از طریق ایجاد تفاهم میان بانک‌های کشور مبادرت به انتظام‌بخشی نرخ‌های سود کرد، لیکن در عمل تجربه نشان داده است که در رویه فعلی، اهداف و نظرات بانک مرکزی در این باره به نحو مطلوبی تامین نشده است.

رئیس‌کل بانک‌ مرکزی اقدام به عمل آمده در سیاست‌های پولی و اعتباری امسال مبنی بر ممنوعیت دریافت سپرده با سررسید بیش از یک سال در شبکه بانکی را مثبت ارزیابی و تصریح کرد: این امر باعث شد بانک‌ها از بار تعهدات بلندمدت بیشتر از یک سال رها شوند؛ زیرا در گذشته به دلیل وجود بازار رقابتی مخرب، بانک‌ها خود را در یک قرارداد یکسویه در مقابل سپرده‌گذاران به صورت کامل و پرداخت سود علی‌الحساب تا پنج سال متعهد می‌کردند، در صورتی که سپرده‌گذار می‌توانست براحتی سپرده خود را هر زمان بدون جریمه خاص از بانک خارج کند و تعهدی هم نداشته باشد.

وی تاکید کرد: باوجود این‌که هم‌اکنون نسبت به رعایت نرخ سود بانکی حداکثر 22 درصد بیش از 90 درصد پایبندی در میان بانک‌ها وجود دارد اما متاسفانه بانک‌ها در این زمینه در میدان رقابت با بازار غیرمتشکل پولی هستند که تحت نظارت بانک ‌مرکزی فعالیت نمی‌کنند، سپرده قانونی را پرداخت نمی‌کنند و بدون هیچ ضابطه یا مقرراتی بر سر تعیین نرخ‌های بالا در حال رقابت با یکدیگر و با بانک‌های دارای مجوز هستند.

سیف فعالیت سوداگرانه بازار غیرمتشکل پولی در افزایش بی‌رویه نرخ سود را تقبیح و اظهار کرد: برای این‌که بتوانیم به بانک‌ها کمک کنیم تا در یک فضای مناسب حداکثر نرخ سود بانکی را رعایت کنند و با انضباط بیشتری پیش روند، اراده و عزم بانک‌ مرکزی بر ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی است که در این مسیر اقدامات سازنده‌ای انجام شده است و در آینده نیز دنبال خواهد شد.

وی همچنین در ترسیم مسیر حرکت سیاست‌های پولی و اعتباری سال 1394 بر ادامه مقابله با تورم به عنوان اولویت اصلی تاکید کرد. سیف تامین نیازهای بخش واقعی اقتصاد بویژه تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی را نیز از اولویت‌های مهم این بانک در سال آینده برشمرد و در عین حال اعلام کرد: بانک مرکزی مصمم است که در اولین فرصت‌های سال آینده، مقوله ساماندهی نرخ‌های سود بانکی متناسب با روند کاهشی تورم را اجرایی کند.

مقدمات تک نرخی کردن ارز فراهم شده است

رئیس کل بانک مرکزی همچنین گفت: مقدمات تک نرخی‌کردن ارز فراهم است اما پیش‌نیازهایی اصلی لازم دارد که در صورت فراهم شدن آن، حتما این کار انجام خواهد شد.

به گزارش فارس، ولی‌الله سیف دیروز در حاشیه مراسم تودیع و معارفه مدیرعامل بانک پارسیان اظهار کرد: مقدمات ارز تک‌نرخی اکنون نیز آماده است، اما یکی از پیش‌نیازهای اصلی برای استمرار و موفقیت آن، گسترش ارتباطات بین‌المللی نظام بانکی است و هر زمانی که شکل مناسبی به خود بگیرد، حتما یکسان‌سازی نرخ ارز در اولویت قرار خواهد گرفت. وی درباره جلسه اخیر شورای پول و اعتبار برای تصمیم‌گیری در رابطه با بانک آینده گفت: در جلسات شورای پول و اعتبار ممکن است بحث‌های زیادی مطرح شود که یکی از آنها بانک آینده بود.رئیس کل بانک مرکزی با بیان این‌که تصمیمات گرفته شده را بعدا اعلام می‌کنیم، افزود: هیات مدیره و سهامداران بانک آینده به یک‌سری اقدامات مکلف شدند که در صورت تحقق می‌تواند در حل شدن مشکلات این بانک موثر باشد.

سیف تصریح کرد: بانک‌آینده زمانی مجوز خود را دریافت خواهد کرد که بتواند مشکلات خود را حل کرده و به تکالیف تعیین شده از سوی شورای پول و اعتبار عمل کند.

وی در مورد این‌که آیا بانکی که گفته می‌شود قرار است با موسسه میزان ادغام شود بانک آینده است، تاکید کرد: خیر.

رئیس کل بانک مرکزی همچنین در مورد آخرین وضع موسسه میزان گفت: این موسسه در حال برطرف کردن مشکلات خود است.