آمار نقدینگی را دستکاری نکردیم / سود بانکی ۲درصد بالاتر از تورم

به گزارش جام جم آنلاین ، ولی‌الله سیف در نخستین همایش مالی اسلامی که در دانشگاه الزهرا برگزار شد با اشاره به کاهش نرخ تورم اظهار داشت: یکی از دستاوردهای بزرگ، کاهش نرخ تورم است که این نرخ از بالای 40 درصد در مدت 2 سال و اندی با توجه به اقدامات دولت یازدهم به 13.7 درصد کاهش یافته است که این روند نزولی ادامه خواهد یافت و نرخ تورم تک‌ رقمی و پایدار خواهد شد.

وی با بیان اینکه رشد نقدینگی تا پایان آبان امسال 15 درصد است، گفت: بانک مرکزی به هیچ وجه آمار غیرقابل اعتنا را ارائه نمی‌کند و مقید بر ارائه آمار دقیق است و اینکه گفته می‌شود بانک مرکزی آمار نقدیگی را دستکاری می‌کند موضوعی پوچ است.

رئیس کل بانک مرکزی افزود: در دو سال گذشته 6 بانک و 4 موسسه در راستای ساماندهی بازار غیر متشکل پولی و موسسات غیرمجاز ساماندهی شدند که آمار سپرده و نقدینگی این بانک‌ها به نقدینگی کل کشور اضافه شد.

سیف با اشاره به اضافه شدن سپرده و نقدینگی 10 بانک و موسسه بیان کرد: در پایان سال 92 حجم نقدینگی 580 هزار میلیارد تومان بود که با لحاظ آمار این 10 موسسه تا آخر آبان 94 حجم نقدینگی به 907 هزار میلیارد تومان رسیده است که یک رشد 56 درصدی را نشان می‌دهد.

وی تاکید کرد: از ابتدای سال 93 تا پایان همان سال رشد نقدینگی 29 درصد بوده که این رشد بدون اضافه شدن آن 10 موسسه است و در 8 ماهه سال جاری نقدینگی 14.6 درصد افزایش یافته است. میزان حجم نقدینگی 907 هزار میلیارد تومان بدون در نظر گرفتن آمار موسسات ساماندهی شده 805 هزار میلیارد تومان است که با این ساماندهی 102 هزار میلیارد تومان به حجم نقدینگی کشور اضافه شده است.

رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: در 8 ماهه نخست سال گذشته رشد نقدینگی 13.7 درصد بود و در کل سال گذشته 22.3 درصد که این رقم در 8 ماهه سال 94 حدود 16 درصد رشد کرده است.

سیف گفت: رشد نقدینگی در 2 سال گذشته تا پایان آبان امسال 24.7 درصد و تا پایان آبان سال 93، 22.4 درصد را نشان می‌دهد که این رشد 2.3 درصدی نقدینگی نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.

وی با اشاره به بازار ارز اظهار داشت: نوسانات و بی‌ثباتی در بازار ارز قبل از دولت یازدهم زیاد بود وقتی دامنه نوسانات بازار زیاد باشد نشان می‌دهد که آینده غیرقابل پیش‌بینی است و با ثبات بخشیدن به بازار این قابلیت که سرمایه‌گذاران بتوانند تصمیم بگیرند ایجاد شد.

رئیس کل بانک مرکزی اضافه کرد: دامنه نوسانات نرخ ارز امسال نسبت به مدت مشابه سال قبل 20 درصد کاهش یافته است و قیمت متوسط ارز (نرخ برابری دلار و ریال) در 8 ماهه امسال نسبت به 8 ماهه نخست سال 93، 5.7 درصد افزایش یافت.

سیف افزایش نرخ ارز را ناشی از افزایش جهانی نرخ دلار اعلام کرد و گفت: نرخ برابری دلار و یورو زمانی 1.35 بود که اکنون این رقم به 1.6 کاهش یافته است و نرخ یورو نسبت به دلار ارزشش کمتر شده است.

وی با اعلام اینکه در 8 ماهه نخست امسال 220 هزار میلیارد تومان تسهیلات پرداخت شد تصریح کرد: 63.3 درصد تسهیلات پرداخت شده برای سرمایه در گردش واحدهای تولیدی بوده است که در بخش صنعت 82.6 درصد از تسهیلات پرداخت شده برای سرمایه در گردش انجام شده است.

وی با اشاره به اینکه نظام مالی اسلامی مبتنی بر کارآیی و اخلاق محور بودن است، بیان کرد: در سال 62 قانون بانکداری بدون ربا تصویب شد و ما شاهد اجرای بانکداری بدون ربا در کشورمان بودیم و می‌توانیم دستاوردهای کسب شده در این عرصه را به بیرون از مرزها عرضه کنیم.

رئیس کل بانک مرکزی با بیان اینکه بانکداری اسلامی کامل نیست و باید نقاط ضعف آن را برطرف کنیم، به نرخ سود بانکی اشاره کرد و گفت: نرخ سود زمانی نسبت به تورم منفی بود ولی اکنون با توجه به کاهش نرخ تورم نرخ سود بانکی از این کاهش تبعیت نکرده و به صورت افراطی همچنان بالا است.

سیف این را هم گفت که در چند ماه گذشته نرخ سود بانکی در بخش تسهیلات حدود 29 درصد بود که با اقدامات پیش‌بینی شده دنبال کاهش آن هستیم.

وی با اشاره به نرخ تعیین سود علی الحساب برای سپرده‌های بانکی اظهار داشت: زمانی پس از اعلام نرخ سود علی‌الحساب نرخ سود قطعی محاسبه و به سپرده‌گذاران پرداخت می‌شد ولی در چند سال اخیر خبری از پرداخت سود قطعی سپرده نیست.

رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: امروز نرخ سود علی‌الحساب تعیین شده از سوی بانک‌ها خیلی بیشتر از نرخ سود واقعی است به طوریکه یکی از بانک‌ها 33 هزار میلیارد تومان سود علی الحساب پرداخت کرد در حالیکه میزان سود قطعی آن حدود 22 هزار میلیارد تومان بود و این نشان می‌داد که بانک 11 هزار میلیارد تومان بیشتر و از جیب سهامدار سود پرداخت کرده است.

وی گفت: در حال ابلاغ بخشنامه‌ای هستیم تا بانک‌ها فعالیت‌های خود را منطبق بر بانکداری اسلامی انجام دهند و سود سپرده را در ابتدای سال محاسبه و پیش‌بینی کنند و بر مبنای آن اقدام به وضع سپرده نمایند و اجازه این کار غلط را به بانک‌ها نمی‌دهیم که سود علی‌الحساب بیش از سود واقعی تعیین کنند.

وی بالا بودن نرخ سود علی‌الحساب نسبت به نرخ سود واقعی را رقابت بدون غلط و بدون پاسخگویی نظام بانکی کشور عنوان کرد و گفت: پس از ابلاغ بخشنامه بانک‌ها باید مقید باشند و نرخ سود واقعی را پرداخت کنند.

به دنبال کاهش دستوری نرخ سود نیستیم

سیف ادامه داد: به دنبال این نیستیم نرخ سود بانکی را در شورای پول و اعتبار به صورت دستوری کاهش دهیم زیرا امروز در کشور تنگنای مالی داریم و از طرفی 45 درصد از منابع بانک‌ها منجمد است که سودی به آن تعلق می‌گیرد.

رئیس کل بانک مرکزی افزود: بانک‌ها می‌توانند 55 درصد منابع خود را تسهیلات پرداخت کنند و این نظام نمی‌تواند کارآمد باشد.

وی تاکید کرد: از 45 درصد منابع منجمد بانکی 15 درصد مطالبات از دولت است که باید پرداخت شود و این نشان می‌دهد که به وضعیت بانک توجه نشده است.

سیف با بیان اینکه نظام بانکی کشور باید جایگاه خود را پیدا کند، ادامه داد: نظام بانکی اکنون و پس از برجام باید توسعه یابد و اگر ارتباط بانکی خوب نداشته باشیم نمی‌توانیم موفق باشیم و بر اساس استانداردهای بین‌المللی نسبت کفایت سرمایه بانک‌ها 12.5 درصد است در حالیکه این نرخ در کشور ما 4.5 و حتی در برخی مواقع منفی است.

رئیس کل بانک مرکزی در پایان گفت: کاهش دستوری نرخ سود در سایر بازارها تبعات منفی دارد و بانک مرکزی برای کاهش نرخ سود بانکی بازار بین بانکی را هدف قرار داده که امروز نرخ سود بین بانکی از 29 درصد به 21 درصد کاهش یافته و نرخ سودی بانکی قابل قبول است که نرخ تورم بعلاوه 2 درصد باشد.