راز افرادی که حتی در دوران رکود هم سود می‌کنند!

در این مقاله یاد می‌گیریم که رکود اقتصادی لزوماً به معنی ضرر نیست، بلکه فرصتی است برای رشد هوشمندانه‌تر. همچنین خواهیم دید چه اشتباهاتی باعث از بین رفتن سرمایه در این دوران می‌شود و در نهایت، چگونه می‌توان با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب، حتی در زمان رکود هم سود کرد.

رکود اقتصادی چیست و چرا فرصت است نه تهدید؟

رکود اقتصادی دوره‌ای است که در آن رشد اقتصادی منفی می‌شود؛ یعنی تولید، مصرف، سرمایه‌گذاری و اشتغال کاهش می‌یابد و ترس در فضای اقتصادی بالا می‌رود.

اما در واقع، رکود یکی از بهترین زمان‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است. زیرا قیمت دارایی‌های ارزشمند افت می‌کند و فرصت خرید در نقاط پایین بازار فراهم می‌شود. همان‌طور که وارن بافت می‌گوید: «وقتی همه می‌ترسند، وقت خرید است.»

در حقیقت، رکود اقتصادی مرحله‌ای موقت در چرخه اقتصاد است و پس از هر رکود، دوره‌ای از رشد و شکوفایی آغاز می‌شود. بنابراین به‌جای ترس، باید آن را فرصتی برای سرمایه‌گذاری دانست.

چه اشتباهاتی در زمان رکود باعث ضرر سرمایه گذاران می‌شود؟

در دوران رکود اقتصادی، سرمایه‌گذاران اغلب اشتباهاتی مرتکب می‌شوند که منجر به ضررهای مالی بیشتر می‌شود. در ادامه به بررسی هر یک از آن‌ها می‌پردازیم:

نداشتن استراتژی بلندمدت

یکی از تفاوت‌های اصلی میان سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و افراد تازه‌کار، داشتن استراتژی بلندمدت است. بیشتر مردم بدون هدف وارد بازار می‌شوند و فقط به سود کوتاه‌مدت فکر می‌کنند. آن‌ها برنامه‌ی مشخصی برای خرید و فروش ندارند.

در دوران رکود، این بی‌برنامگی خود را به بدترین شکل نشان می‌دهد. بازار که افت می‌کند، احساس ترس باعث می‌شود تصمیم‌های هیجانی گرفته شود. در حالی که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای با هدف‌گذاری و تحلیل، از همان ابتدا می‌دانند چه میزان ریسک می‌پذیرند، چه بخشی از سرمایه را در کدام بازار بگذارند و چه زمانی باید منتظر بمانند.

رفتار هیجانی و فروش در کف بازار

رکود اقتصادی معمولاً با ترس عمومی همراه است. رسانه‌ها از کاهش قیمت‌ها می‌گویند، سرمایه‌گذاران نگران می‌شوند و بسیاری از مردم تصمیم می‌گیرند دارایی‌های خود را بفروشند تا ضرر نکنند. اما این دقیقاً همان نقطه‌ای است که حرفه‌ای‌ها وارد عمل می‌شوند.

فروش در کف بازار یکی از رایج‌ترین اشتباهات سرمایه‌گذاری است. هر فروش هیجانی در زمان رکود، یک خرید هوشمندانه برای فردی دیگر است.

سرمایه‌گذاران موفق یاد گرفته‌اند احساسات خود را کنترل کنند. آن‌ها به جای واکنش احساسی، با داده و تحلیل تصمیم می‌گیرند. این افراد می‌دانند که بازارها چرخه دارند؛ پس از هر افت، رشد دوباره‌ای در پیش است. بنابراین به‌جای فروش در کف، در حال خرید برای آینده‌اند.

وابستگی بیش از حد به نقدینگی

در دوران رکود، خیلی‌ها تصمیم می‌گیرند سرمایه خود را نقد نگه دارند تا از نوسانات در امان باشند. اما باید بدانیم که پول نقد هم در برابر تورم آسیب‌پذیر است. وقتی تورم بالا باشد، قدرت خرید پول کاهش می‌یابد. در نتیجه، نگه داشتن حجم بالای نقدینگی باعث از بین رفتن ارزش دارایی در طول زمان می‌شود.

بهتر است بخشی از نقدینگی را به ابزارهای کم‌ریسک و با نقدشوندگی بالا مثل صندوق درآمد ثابت اختصاص دهید. این صندوق‌ها با بازدهی تقریبا ثابت و قابل پیشبینی و ریسک پایین، گزینه‌ای عالی برای حفظ ارزش سرمایه در دوران رکود هستند.

عدم تنوع در سبد دارایی

یک اصل طلایی در سرمایه‌گذاری وجود دارد که می‌گوید همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.

تنوع در سبد دارایی باعث می‌شود ریسک کلی سرمایه کاهش یابد. وقتی چند نوع دارایی مختلف در سبد وجود دارد، اگر یکی از بازارها افت کند، رشد بازار دیگر ضرر را جبران می‌کند.

بهترین راه برای دستیابی به تنوع‌سازی مؤثر در سبد دارایی، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. صندوق سرمایه‌گذاری ابزاری برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که به شما اجازه می‌دهد بدون نیاز به تخصص، ریسک زیاد یا صرف زمان زیاد، در بازارهای مالی مختلف مثل بازار بورس، طلا، اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید.

در واقع شما به‌جای اینکه خودتان سهام یا طلا بخرید، پولتان را در یک صندوق قرار می‌دهید تا تیم متخصص مالی آن را مدیریت کنند و سود حاصل از سرمایه‌گذاری را بین سرمایه‌گذاران تقسیم کنند.

معرفی صندوق‌های سرمایه گذاری مناسب در زمان رکود

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای هوشمند برای عبور از دوران رکود هستند. این صندوق‌ها توسط کارشناسان مالی مدیریت می‌شوند و سرمایه شما را بین دارایی‌های مختلف تقسیم می‌کنند تا ریسک کاهش یابد. در ادامه چند نوع صندوق مناسب معرفی می‌شود:

·     صندوق درآمد ثابت

بخش عمده سرمایه صندوق در اوراق دولتی، سپرده بانکی و اوراق کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. به همین دلیل، سودی ثابت و منظم به سرمایه‌گذاران می‌دهد.

·     صندوق طلا

سرمایه صندوق صرف خرید گواهی سپرده طلا در بورس کالا می‌شود و ارزش واحدهای آن متناسب با قیمت روز طلا نوسان دارد و از تورم محافظت می‌کند.

·     صندوق اهرمی

صندوق اهرمی با استفاده از اهرم سود یا زیان سرمایه‌گذار را چندبرابر می‌کند. در دوران رشد بازار، بازدهی بالایی دارد اما در افت بازار ریسک بیشتری دارد.

انتخاب ترکیبی از این صندوق‌ها باعث می‌شود حتی در رکود هم پرتفو متعادل و سودآور باقی بماند.

پرتفوی پیشنهادی برای دوران رکود

در دوران رکود اقتصادی، هدف اصلی سرمایه‌گذار باید حفظ سرمایه، حفظ نقدشوندگی و کسب سود پایدار با حداقل ریسک باشد.

این ترکیب به شما کمک می‌کند تا در دوران رکود از سرمایه خود محافظت کرده و در عین حال از فرصت‌های آینده بازار جا نمانید.

جمع‌بندی

افرادی که در دوران رکود هم سود می‌کنند، در واقع متفاوت فکر می‌کنند. آن‌ها از افت قیمت‌ها نمی‌ترسند، بلکه آن را فرصتی برای خرید دارایی‌های ارزشمند می‌دانند. این افراد استراتژی مشخصی دارند، احساسات خود را کنترل می‌کنند و سبد متنوعی از دارایی‌ها دارند که شامل صندوق‌های مختلف از جمله صندوق درآمد ثابت، صندوق اهرمی، صندوق طلا است.

۱. آیا سرمایه‌گذاری در دوران رکود خطرناک است؟

اگر بدون دانش و برنامه وارد شوید، بله. اما با انتخاب دارایی‌های کم‌ریسک مانند صندوق درآمد ثابت و حفظ تنوع در سبد، می‌توان ریسک را کاهش داد و حتی سود کرد.

۲. تفاوت صندوق اهرمی با صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق درآمد ثابت سود منظم و ریسک پایین دارد، مناسب افراد محتاط است. اما صندوق اهرمی با استفاده از ضریب اهرم می‌تواند سود (یا زیان) بیشتری ایجاد کند و برای افراد ریسک‌پذیر مناسب است.

۳. در دوران رکود بهتر است سهام بخریم یا صندوق؟

برای بیشتر افراد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها انتخاب بهتری است. چون توسط متخصصان مدیریت می‌شوند، ترکیب دارایی‌های متنوع دارند و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند.